LA CNBV CERTIFICA A 1,700 PEROSONAS PARA LA PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO
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La CNBV planea ejecutar algún tipo de sanción para las
instituciones que no logren certificar a su personal.
De junio del 2015 a la actualidad, la Comisión Nacional
Bancaria y de Valores (CNBV) ha certificado a más de 1,700 personas en materia
de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo (PLD/FT),
entre las que se encuentran auditores externos independientes, oficiales de
cumplimiento y demás profesionales en la materia.
Las personas que busquen certificarse en la materia de PLD
tienen que ser sujetas a una evaluación apegada a normas internacionales y, de
acuerdo con la autoridad, servirá para profesionalizar al personal encargado de
prevenir este delito dentro del sistema financiero mexicano.
“Esta evaluación es un mecanismo de profesionalización para
los auditores externos independientes, oficiales de cumplimiento y demás
profesionales que prestan sus servicios a las entidades y personas sujetas a la
supervisión de la Comisión”, detalló la CNBV en su página de Internet.
De acuerdo con el órgano regulador, el proceso de
certificación de personal en la materia comenzó en el 2015, como parte de las
medidas que trajo la reforma financiera, promulgada en el 2014.
“Desde que inició este proceso en junio del 2015 a la fecha,
se han certificado más de 1,700 personas, entre auditores externos
independientes, oficiales de cumplimiento y demás profesionales”, informó el
organismo presidido por Jaime González Aguadé.
“Esta certificación permite a la CNBV, a partir de la reforma
financiera, poder constatar que los profesionales que prestan sus servicios a
las entidades financieras y personas sujetas a su supervisión cuenten con un
estándar mínimo de conocimientos en materia de PLD/FT”, añadió.
La mayoría de los sectores que componen el sistema financiero
ya contó con dos oportunidades para que sus oficiales de cumplimiento hayan
aprobado las evaluaciones requeridas para obtener la certificación; excepto las
sociedades financieras de objeto múltiple, las cuales el pasado 29 de octubre
tuvieron su primera oportunidad y el 22 de abril del 2017 será su segunda
oportunidad.
Aunque todavía en la ley no está previsto algún castigo para
las entidades que no logren certificar a su personal en la materia, la CNBV
planea ya ejecutar algún tipo de sanción para las instituciones que no logren
certificar a su personal.
“Desafortunadamente no hay sanciones. Es un tema (por el
momento) reputacional, de que haya un compromiso de la industria, de cada
intermediario con el tema de PLD. En la medida en que no tengan un oficial de
cumplimiento, es algo que queremos cambiar en la ley, para que sí haya una
sanción por no tener un oficial de cumplimiento”, expresó hace algunos días
Jaime González Aguadé, presidente de la CNBV.
“Ustedes (intermediarios financieros) son los que tienen que
estar más preocupados (...) Si no tienen un oficial de cumplimiento, los
controles necesarios, la forma de evitar en la medida de lo posible el lavado
de dinero es un tema que al final del día les va a afectar a ustedes, empezando
por su relación con la CNBV”, agregó el funcionario ante representantes de
entidades financieras.
Unos cumplen y otros no
Antes de la última evaluación que realizó la CNBV a
interesados que buscaban obtener la certificación, el pasado 29 de octubre,
había 1,000 personas certificadas y derivado de esta última prueba, se
añadieron 700 más a este número.
Todas las instituciones del sector bancario ya cuentan con un
oficial de cumplimiento certificado; en la banca de desarrollo, cinco de seis
entidades ya cuentan con su personal certificado, excepto el Banco del Ahorro y
Servicios Financieros, que hace poco todavía era dirigido por Alejandra del
Moral y ahora es encabezado por María Fernanda Casanueva de Diego.
De igual manera, sectores como las uniones de crédito,
cooperativas de ahorro y préstamo, financieras populares, transmisores de
dinero y centros cambiarios todavía muestran un rezago importante en lo que se
refiere a la certificación.
Por su parte, las sociedades financieras de objeto múltiple
no reguladas (sofomes ENR) ya presentaron su primera prueba y todavía falta una
más que se realizará el 22 de abril del 2017.
Además, habrá dos oportunidades más para aquellas entidades
que no hayan logrado cumplir con esta normativa.
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